تغییر مهم در نظام بانکی: محدودیت تراکنش‌های واریز و برداشت
بانک مرکزی سقف تراکنش بانکی افراد بدون شغل را ۵۰ میلیارد ریال تعیین و اجرای آن را برای همه بانک‌ها اجباری کرد. این بخشنامه بر اساس قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده است.
محدودیت‌های جدید تراکنش‌های بانکی در ایران
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با صدور بخشنامه‌ای جدید، سقف تراکنش‌های بانکی مشتریان را بر اساس نوع فعالیت تعیین کرده است. این دستورالعمل که بر اساس قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده، امکان رصد و کنترل رفتار مالی همه مشتریان بانکی را فراهم می‌کند. افراد بدون شغل می‌توانند حداکثر تا ۵۰ میلیارد ریال تراکنش بانکی انجام دهند و بانک‌ها موظف هستند این سقف را به‌صورت خودکار رعایت کنند.
- مشتریان حقیقی مزدبگیر: سقف ۲۰۰ میلیارد ریال
- مشتریان حقیقی بدون شغل: سقف ۵۰ میلیارد ریال
- حقوقی‌های غیرفعال: سقف ۵ میلیارد ریال
- صاحبان کسب‌وکار فعال: سقف جداگانه برای حساب‌های تجاری
- تراکنش‌های غیرتجاری با تکمیل فرم «مغایرت رفتار مالی» مستثنی می‌شوند
بانک‌ها موظف هستند تمام تراکنش‌های مشتریان را به‌طور مستمر رصد کنند در صورت گردش حساب بیش از ۱۰ برابر سقف، بانک باید موضوع را به مرکز اطلاعات مالی گزارش دهد
این اقدام بخشی از تلاش بانک مرکزی برای کنترل رفتار مالی مشتریان و پیشگیری از پولشویی است.