علت ماندن ایران در فهرست FATF: تأخیر در ارسال اطلاعات
ایران با وجود تصویب لوایح پالرمو و CFT بار دیگر در فهرست پرریسک FATF باقی ماند. کارشناسان تأخیر در ارسال اطلاعات و اجرای ناقص تعهدات را دلیل اصلی میدانند که باعث افزایش ۲۵ درصدی هزینه تجارت خارجی شده است.
علت ماندن ایران در فهرست FATF
ایران علیرغم تصویب لوایح پالرمو و CFT بار دیگر در فهرست پرریسک FATF باقی مانده است. کارشناسان اقتصادی معتقدند تأخیر در ارسال اطلاعات و اجرای ناقص تعهدات بین‌المللی باعث شده اعتماد لازم شکل نگیرد. سیدکمال سیدعلی، معاون پیشین ارزی بانک مرکزی، تأکید کرد که در تصمیم‌گیری‌های کلان کشور، همیشه سیاست بر مسائل فنی غلبه داشته است.
- افزایش هزینه‌های تجاری: محدودیت‌های FATF باعث افزایش ۱۰ تا ۲۵ درصدی هزینه‌های صادرات و واردات شده است
- عدم دسترسی به شبکه بانکی جهانی: نبود امکان استفاده از سوییفت مشکلات جدی برای تراکنش‌های ارزی ایجاد کرده است
- تأثیر بر روابط بین‌المللی: کشورهای اروپایی بر رعایت استانداردها تأکید دارند درحالی که متحدان مانند چین و روسیه همکاری‌های دوجانبه را ادامه می‌دهند
- ضرورت شفافیت مالی: اجرای واقعی تعهدات و محدود کردن حق تحفظ‌ها برای خروج از فهرست ضروری است
- خودتحریمی اقتصادی: ماندن در فهرست FATF به عنوان نوعی خودتحریمی باعث کاهش تمایل بانک‌های خارجی به همکاری شده است
سیدعلی: «اگر تعامل فنی از ابتدا برقرار بود، شاید ایران امروز از فهرست سیاه خارج شده بود.»
تحلیلگران: «تجارت بدون FATF ممکن است انجام شود، اما شفاف نیست و از مسیرهای پرخطر صورت می‌گیرد.»
برای خروج از این وضعیت، ایران نیازمند اقدامات عملیاتی فراتر از تصویب لوایح است که شامل شفاف‌سازی تراکنش‌های مالی، اصلاح رویه‌های بانکی و رعایت استانداردهای بین‌المللی می‌شود.