بانکها باید هنگام افتتاح حساب، احراز هویت واقعی انجام دهند
معاون وزیر اقتصاد بر ضرورت احراز هویت واقعی توسط بانکها تأکید کرد و پرسید چگونه ممکن است برای کودک ۸ ساله حسابی با گردش مالی هزاران میلیارد تومانی افتتاح شود؟ این موضوع نشاندهنده نقص جدی در فرآیندهای بانکی است.
ضرورت احراز هویت واقعی در نظام بانکی
هادی خانی، معاون وزیر اقتصاد و دبیر شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی، در یازدهمین همایش مبارزه با فساد بر ضرورت احراز هویت واقعی توسط بانکها هنگام افتتاح حساب تأکید کرد. وی با اشاره به نمونههای عینی مانند افتتاح حساب برای کودک ۸ ساله با گردش مالی هزاران میلیارد تومانی، این موارد را نشانه نقص جدی در فرآیندهای بانکی دانست.
- شفافیت مالی به عنوان الزام جهانی مورد تأکید قرار گرفت
- اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی و توجه به استانداردهای FATF
- نقش بخش خصوصی به عنوان سالمترین بخش اقتصادی کشور
- حرکت جهانی از برخورد با آثار فساد به سمت پیشگیری
«بانکها باید هنگام افتتاح حساب، احراز هویت واقعی انجام دهند. چگونه ممکن است برای کودک ۸ ساله حسابی افتتاح شود که گردش مالی هزاران میلیارد تومانی دارد؟»
«ساختارهای فعلی، مبارزه با فساد را بسیار پرهزینه کرده است. با اجرای سوال ساده "از کجا آوردهای؟" و شفافسازی منشأ پول، بدون بازداشت و پروندهسازی گسترده، میتوان بخش مهمی از فساد را مهار کرد.»
تمرکز اصلی بر اصلاح فرآیندهای فسادزا به جای تمرکز صرف بر افراد فاسد، راهکار اساسی در مبارزه با فساد مالی شناسایی شده است.
