نزدیک به ۷۰ درصد از هزاره‌ها می‌گویند بدون ارث قادر به خرید خانه یا بازنشستگی نیستند

وابستگی نسل هزاره به ارثیه برای دستیابی به آرزوهای مالی

بر اساس پژوهش‌های اخیر، نسل هزاره با چالش‌های مالی قابل توجهی روبرو است. نظرسنجی انجام شده توسط Northwestern Mutual نشان می‌دهد که حدود ۷۰ درصد از افراد این نسل برای تحقق دو هدف اصلی زندگی یعنی خرید خانه و بازنشستگی راحت، به دریافت ارثیه از والدین خود متکی هستند. این آمار برای نسل Z به ۶۳ درصد می‌رسد. با این حال، تنها ۲۶ درصد از هزاره‌ها انتظار دریافت چنین ارثیه‌ای را دارند که این رقم نسبت به سال قبل کاهش یافته است.

• میانگین سن خرید اولین خانه به ۴۰ سال افزایش یافته که نشان‌دهنده دشواری‌های اقتصادی است.
• والدین baby boomer در حال انتقال ۹۰ تریلیون دلار ثروت هستند که بزرگترین انتقال ثروت در تاریخ خوانده می‌شود.
• ۵۸ درصد از هزاره‌ها معتقدند تنها می‌توانند بین خرید مسکن و پس‌انداز بازنشستگی یکی را انتخاب کنند.
• ۴۰ درصد از baby boomerها وصیتنامه ندارند که این امر انتقال ثروت را با مشکل مواجه می‌کند.
• برنامه‌ریزی مالی و مشاوره مالیاتی برای حفظ ارثیه از مالیات ضروری تشخیص داده شده است.

متیو والش، مشاور مالی، می‌گوید: “اگرچه ایده اصلی باقی ماندن ارثیه—حمایت از نسل‌های آینده—پابرجاست، اما روش‌ها و انگیزه‌های پشت آن در حال تکامل است.” وی همچنین هشدار می‌دهد: “مالیات‌های ارث و دارایی می‌توانند سهم قابل توجهی از آنچه پشت سر می‌گذارید را کاهش دهد.”

این گزارش بر لزوم گفت‌وگوهای زودهنگام در خانواده‌ها و برنامه‌ریزی دقیق املاک برای اطمینان از انتقال مؤثر ثروت به نسل بعد تأکید می‌کند.