سطح‌بندی مشتریان بانکی و تعیین محدودیت‌های سالانه واریز و برداشت

سطح‌بندی مشتریان بانکی و محدودیت‌های جدید

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران بخشنامه جدیدی را برای سطح‌بندی مشتریان بانکی و تعیین سقف گردش مالی سالانه صادر کرده است. این دستورالعمل که بر اساس قانون مبارزه با پولشویی تدوین شده، بانک‌ها را موظف می‌کند برای همه مشتریان حقیقی و حقوقی سطح فعالیت مورد انتظار تعیین کنند. هدف اصلی این اقدام افزایش شفافیت مالی و کنترل بهتر تراکنش‌های بانکی برای مقابله با پولشویی است.

• سقف‌های تعیین شده: مزدبگیران ۲۰۰ میلیارد ریال، افراد فاقد شغل ۵۰ میلیارد ریال، حقوقی‌های غیرفعال ۵ میلیارد ریال
• نظارت هوشمند: بانک‌ها موظف به طراحی سامانه‌ای برای شناسایی خودکار مغایرت‌های مالی هستند
• جریمه‌های عدم همکاری: در صورت عدم مراجعه مشتری، خدمات غیرحضوری قطع و سقف برداشت به ۱۰۰ میلیون ریال کاهش می‌یابد

"اگر گردش حساب از ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار عبور کند، موضوع فوراً به مرکز گزارش می‌شود" "تراکنش‌های بزرگ ناشی از فعالیت‌های غیرتجاری موجه از محدودیت‌های خودکار مصون می‌مانند"

این دستورالعمل همچنین خرید و فروش املاک و طلا را رصد می‌کند اما آن‌ها را جزو فعالیت بانکی محسوب نمی‌کند. بانک‌ها باید تغییرات سطح فعالیت را از طریق پیامک یا وب‌سایت به مشتریان اطلاع دهند.