دارایی‌های خصوصی در صندوق‌های بازنشستگی: کمک متعادل برای سرمایه‌گذاران

تاثیر دارایی‌های خصوصی بر صندوق‌های بازنشستگی

طبق مطالعه جدید از مورنینگ استار، افزودن حتی مقدار کمی از سرمایه‌گذاری خصوصی یا اعتبار خصوصی به پرتفوی بازنشستگی می‌تواند درآمد سالانه بازنشستگان را افزایش دهد. این تحقیق نشان می‌دهد که بیشترین مزایا برای افرادی با پرتفوی بزرگتر و نرخ پس‌انداز بالاتر حاصل شده است.

• افزایش درآمد سالانه از ۲۱۰ دلار تا ۱۷۷۰ دلار برای دارندگان بزرگترین موجودی
• نتایج "متوسط" برای اکثر سرمایه‌گذاران عادی
• نیاز به بررسی دقیق ریسک‌های مرتبط با دارایی‌های خصوصی
• تاکید بر اهمیت سبد متنوع برای کاهش خطرات
• لزوم مشورت با مشاوران مالی قبل از تصمیم‌گیری

"برای اکثر مردم، نتایج به طور صادقانه‌ای ممکن است متوسط باشد" - این مطالعه نشان می‌دهد که انتظارات افراطی از هر دو طرف بحث بی‌مورد است.

این یافته‌ها در زمینه تلاش‌های مداوم وال استریت برای گنجاندن دارایی‌های خصوصی در برنامه‌های بازنشستگی آمریکایی‌ها مطرح شده است.